Türkiye’de bankalar üzerinden yapılan para transferlerinde yeni bir dönem başlıyor. 1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girecek düzenlemeyle birlikte, yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama zorunluluğu genişletiliyor ve işlem denetimleri sıkılaştırılıyor. Yeni sistemde, gönderilen tutara göre farklı beyan yükümlülükleri getirilecek.
200.000 TL – 2 Milyon TL Arası Transferlerde: Kısa Açıklama Şart
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki tüm para transferlerinde işlem nedeni kısa şekilde açıklanmak zorunda olacak.
Banka, açıklama kısmı boş bırakılan veya belirsiz ifadeler içeren işlemleri kabul etmeyecek.
2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası İçin “Nakit İşlem Beyan Formu”
Bu tutarlar arasında yapılan transferlerde göndericinin:
-
Nakit İşlem Beyan Formu doldurması
-
Transfer nedenini açıkça belirtmesi
zorunlu hale geliyor. Form doldurulmadan işlem gerçekleşmeyecek.
20 Milyon TL ve Üzeri İçin Detaylı Açıklama + Belge Zorunluluğu
20 milyon TL ve üzerindeki para transferlerinde:
-
Detaylı açıklama
-
İşleme ilişkin belge (fatura, sözleşme, dekont, satın alma sözleşmesi vb.)
talep edilecek. Bankalar bu belgeler olmadan işlemi onaylamayacak.
Belirsiz İfadeler Kullanılamayacak
“Borç”, “ödeme”, “diğer”, “bireysel işlem” gibi belirsiz tanımlamalar artık tek başına geçerli olmayacak.
Bu ifadelerin kullanılması durumunda:
En az 20 karakterlik ek açıklama zorunlu hale geliyor.
Örneğin:
“Borç”
“Ticari mal alımı borç ödemesi – Ayşe Y.”
Beyan Yapılmazsa İşlem Gerçekleşmeyecek
Bankalar, açıklama alanı boş olan ya da beyan zorunluluğunu karşılamayan transferleri işleme almayacak.