Payco Elektronik Para’ya neden el konuldu?
Finans sektörünü sarsan yeni operasyon, Türkiye’nin dijital ödeme sistemleri alanındaki en geniş kapsamlı soruşturmalarından biri olarak kayıtlara geçti. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, Payco Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. hakkında başlatılan “kara para aklama” soruşturması kapsamında şirketin yönetimine sulh ceza hakimliği kararıyla el koydu.
Savcılık, süreç boyunca Merkez Bankası ve MASAK tarafından hazırlanan kapsamlı inceleme raporlarını esas aldı. Raporlarda, yasa dışı kazançların elektronik para şirketleri üzerinden aktarıldığına ilişkin ağır bulgular yer aldı.
Soruşturmanın odağında ne var?
Savcılığın tespitlerine göre, bazı grupların forex/dolandırıcılık adı altında yürüttüğü faaliyetlerde elde edilen suç gelirlerinin finansal sistemin içine sokulmasında elektronik para kuruluşlarının sistematik şekilde kullanıldığı belirlendi.
Hazırlanan raporda şu değerlendirmeler öne çıkıyor:
-
Suçtan elde edilen gelirlerin elektronik ödeme hizmetleri üzerinden farklı hesaplara aktarıldığı,
-
Bu paraların hem yurt içi hem de yurt dışındaki çok sayıda şirket aracılığıyla aklandığı,
-
Finansal sistemin manipüle edilerek suç gelirlerinin görünmez hale getirilmeye çalışıldığı ifade edildi.
Soruşturma çerçevesinde, örgüt yapılarıyla ilişkili olduğu iddia edilen 11 kişi gözaltına alındı. Emniyet birimlerinin dijital para trafiği ve şirket ilişkilerini analiz etmeyi sürdürdüğü öğrenildi.
Elektronik para sektöründe art arda operasyonlar
Son dönemde finans ve sigorta sektörlerinde yürütülen operasyonların sayısı dikkat çekici biçimde arttı. Payco soruşturması, zincirin yeni halkası olarak değerlendiriliyor.
Son haftalarda gerçekleştirilen operasyonlar da tabloyu daha net ortaya koyuyor:
-
Arex Sigorta’ya operasyon: 30 gözaltı kararı çıkarıldı.
-
Ödeme platformu Paybull’a el konuldu: 25 kişi gözaltına alındı.
-
Kapalıçarşı odaklı dördüncü dalga operasyon: 335 milyon liralık mal varlığına el konuldu.
-
Can Holding operasyonu: Habertürk ve Show TV’nin de bağlı bulunduğu toplam 121 şirkete el konuldu.
Finansal piyasaların dijitalleşmesiyle birlikte, yasa dışı fonların hareket alanının genişlediğini belirten uzmanlar, elektronik para ve ödeme kuruluşlarının bu alanın en kritik noktası hâline geldiğine dikkat çekiyor.
MASAK raporları operasyonun seyrini belirledi
Operasyonun temel dayanaklarından biri olan MASAK raporu, suç örgütlerinin parayı izlerini kaybettirmeden dolaşıma sokmak için elektronik para kanallarını tercih ettiğini ortaya koydu.
Raporda ayrıca,
-
Para transferlerinin olağan dışı yoğunlukta olduğu,
-
Hesap hareketlerinde şüpheli işlem bildirimlerinin artış gösterdiği,
-
Yurt dışı bağlantılı şirketlerin bu akışa dahil edilerek çok katmanlı bir aklama mekanizması oluşturulduğu vurgulandı.
Bu bulgular üzerine savcılık, şirket yönetimine el koyma ve soruşturmayı genişletme kararı aldı.
